ОБЯЗАТЕЛЬСТВЕННОЕ ПРАВО

 

 

Неустойка как способ обеспечения исполнения обязательств

 

В условиях рыночного хозяйства очень велика вероятность невыполнения должником своих обязательств. Это может произойти как из-за недобросовестного поведения самого должника, так и ввиду его неплатежеспособности.

 

В современном праве разработана система средств, призванных сделать положение кредитора более надежным, в определенной мере обеспечить исполнение обязательства должником. Некоторые из этих способов как бы служат лишь стимулом для должника быть более исправным (например, неустойка), другие же дают определенные гарантии и на случай неплатежеспособности должника (например, поручительство). Некоторые способы обеспечения имеют вещно-правовой характер (например, залог), другие представляют собой чисто обязательственные правоотношения.

 

В настоящее время участники гражданского и торгового оборота заинтересованы в применении различного рода гарантий исполнения обязательств, значение которых неизмеримо возрастает. В практике современного оборота разработана сложная и многообразная система обеспечения исполнения сделок. Многие из них нашли отражение и в новейшем законодательстве (см., например, разд. 9 «Обеспечение сделок» ЕТК). На уровне ООН предпринимаются попытки унификации правовых норм, относящихся к обеспечению обязательств. Однако следует иметь в виду, что в основе всех новых, подчас весьма сложных, систем гарантий исполнения лежат основные, известные еще римскому праву, способы обеспечения обязательств. Из них залог и его разновидности уже были предметом рассмотрения (см. § 7), а об остальных говорится ниже.

 

Неустойка

 

 Одним из наиболее распространенных способов обеспечения исполнения договорных обязательств является неустойка, которая широко используется и в практике внешней торговли. Неустойка (clause pénale, Vertragsstrafe) — институт, свойственный главным образом праву стран континентальной Европы; именно в этих странах она выполняет функции обеспечения договорных обязательств. Общее понимание неустойки одинаково в этих странах и сводится к следующему: она определяется как денежная сумма или иная установленная в договоре имущественная ценность, которую должник обязуется уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства (ст. 1226 ФГК; § 339 ГГУ; ст. 160 ШОЗ).

 

 

Неустойка—акцессорное обязательство, полностью разделяющее судьбу главного обязательства (ст. 1227 ФГК; § 344 ГГУ; абз. 2 ст. 163 ШОЗ).

 

В связи с неустойкой возникает ряд вопросов, главным образом касающихся ее соотношения с действительными убытками, которые понес кредитор в результате действий неисправного должника.

 

Право всех стран исходит из того, что основное назначение неустойки состоит в освобождении кредитора от необходимости доказывать размер убытков. При наступлении обстоятельств, предусмотренных в договоре, он просто может потребовать от должника уплаты суммы неустойки. Если действительные убытки превышают размер неустойки, то, согласно абз. 2 § 340 ГГУ и абз. 2 ст. 161 ШОЗ, кредитор может доказывать и взыскивать сумму действительно понесенных убытков. Кроме того, как ГГУ, так и ШОЗ предоставляют право суду по ходатайству должника снизить размер неустойки, если будет установлено, что она несоразмерно велика (абз. 1 § 343 ГГУ; абз. 3 ст. 163 ШОЗ). В соответствии с §.348 ГТУ снижение неустойки не применяется для торговых сделок.

 

Несколько по-иному эта проблема решается в праве Франции. Согласно ст. 1229 ФГК, неустойка «является возмещением за убытки, которые кредитор терпит вследствие неисполнения главного обязательства». Кроме того, согласно ст. 1152 ФГК, «если соглашение устанавливает, что не выполнившее его лицо уплачивает определенную сумму в качестве убытков, то другой стороне не может быть присуждено ни большей, ни меньшей суммы». Таким образом, кредитор в принципе лишен возможности требовать уплаты большей суммы, если даже действительные убытки значительно превышают неустойку. Изложенные предписания не дают возможности и должнику требовать снижения суммы неустойки, кроме случаев, когда обязательство не исполнено частично, а неустойка была предусмотрена за полное неисполнение обязательства (ст. 1231 ФГК).

 

Эти строгие и очень негибкие нормы закона были несколько смягчены в 1975 году, когда ст. 1152 ФГК была дополнена положением, предоставившим судье право изменить сумму неустойки, если, по его мнению, она слишком высока или слишком мала. Условия договора, противоречащие этой норме, признаются недействительными. Таким образом, французское право теперь сблизилось с концепцией неустойки, свойственной гражданскому праву ФРГ и Швейцарии.

 

Поскольку неустойка носит в принципе характер компенсации и как бы заменяет убытки от неисполнения или ненадлежащего исполнения договора, кредитор может взыскивать неустойку вместе с исполнением, только если она была установлена на случай просрочки (§ 341 ГГУ; ч. 2 ст. 1229 ФГК), а ШОЗ связывает это помимо просрочки с нарушением условия о месте исполнения договора (абз. 2 ст. 160 ШОЗ).

 

Право ФРГ и Швейцарии допускает включение в договор условия о штрафном характере неустойки. В этом случае неустойка будет взыскиваться сверх убытков.

 

 Положения англо-американского права о неустойке в значительной мере отличаются от предписаний континентального права. Прежде всего в англо-американском праве отсутствует единое понятие, идентичное понятию неустойки. Там существуют два понятия: заранее исчисленные убытки (liquidated damages) и штраф (penalty). Исходя из положения, согласно которому средства граж-данско-правовой защиты могут иметь только компенсаторный характер, а не характер наказания, общее право установило, что в случае нарушения договора взысканию подлежат только заранее исчисленные убытки, а штраф никогда не может быть взыскан. Вопрос о характере соответствующего договорного условия в каждом отдельном случае решает суд. Для суда не имеет значения, как назвали стороны сумму, которая подлежит уплате при нарушении договора,— liquidated damages или penalty. Суд обязан исследовать ситуацию, которая имела место в момент заключения договора, рассмотреть, насколько установление конкретной суммы было обоснованно, в какой мере стороны именно в момент заключения договора могли ожидать, что убытки от предполагаемого нарушения будут равны сумме, заранее обусловленной в договоре. Размер действительных убытков, понесенных в результате нарушения договора, значения не имеет. Важно лишь, насколько ожидание установленного размера было обоснованньш в момент заключения договора.

 

В наиболее крайней форме этот принцип проводится в английском праве: если соответствующее условие договора было квалифицировано судом как заранее исчисленные убытки, то кредитор получит установленную сумму, даже если в результате нарушения договора он не понес никаких убытков.

 

Что касается права США, то суды в этом случае отказывают в присуждении оговоренной суммы, то есть принимается во внимание и ситуация, сложившаяся в момент нарушения договора. Как в Англии, так и в США, если суд решит, что сумма установлена произвольно или с целью угрозы должнику, соответствующее условие квалифицируется как штраф, и кредитор, желающий получить удовлетворение, должен в обычном порядке доказывать размер действительно понесенных убытков. Этот подход получил законодательное закрепление в США в ст. 2-718 ЕТК, согласно которой убытки, определенные в соглашении, могут быть взысканы, «однако лишь в размере, который можно считать разумным в связи с предполагаемым или действительным ущербом, причиненным нарушением договора». Тем самым закон прямо обязывает принимать во внимание ситуацию, существующую в момент не только заключения, но и исполнения договора.

 

Таким образом, неустойка в англо-американском праве не выполняет тех обеспечительных функций, которые ей присущи в континентальном праве, поскольку во всех случаях на истце остается бремя доказывания обоснованности суммы, определенной в договоре. Поэтому неустойка не получила в этих странах большого распространения.

 

 

К содержанию: Васильев: "ГРАЖДАНСКОЕ И ТОРГОВОЕ ПРАВО КАПИТАЛИСТИЧЕСКИХ ГОСУДАРСТВ"

 

Смотрите также:

 

Гражданское право и торговое право    Обязательственное право...  обязательства и право

 

Обязательственное право. Купчие, данные и закладные