Рынки

Рынки. Отмечается, что "общепризнанный взгляд состоит в том, что рынок всегда прав - рыночные цены стремятся правильно компенсировать будущие изменения, даже когда неясно, что же будут представлять собой эти изменения". В то же время можно согласиться с Дж. Соросом в том, что "рыночные цены всегда неверны в том смысле, что они отражают взгляд на будущее, основанный на предпочтениях. Но искажение работает в обоих направлениях: не только участники рыночного процесса действуют на основе своих предпочтений, но и их предпочтения влияют на ход событий. Это может создать впечатление, что рынки верно предчувствуют будущие изменения, но на самом деле не ожидания отвечают будущему ходу событий, а будущие события формируются этими ожиданиями. Восприятия участников по самой своей природе содержат ошибку, и существует двусторонняя связь - связь между ошибочными восприятиями и действительным ходом событий, - результатом которой является отсутствие соответствия между ними", и которая называется рефлексивностью.*

Расширяя подход Дж. Сороса, можно утверждать, что различные рынки, а не только финансовые, "можно рассматривать... в качестве лаборатории для испытания гипотез." При этом "большинство участников рыночного процесса не рассматривают рынки в таком свете. Это значит, что они не знают, какие гипотезы тестируются; это также значит, что большинство гипотез, представляемых на тестирование, довольно банально",* например, таких, что "какие-то акции могут превысить средний рыночный уровень" или что существуют отрасли или продукты, которые обеспечивают высокую доходность или прибыльность.

Применительно к действию закона спроса отмечается, что "каждый, кто занимается операциями на рынке, где цены постоянно меняются, знает, что изменение ситуации на рынке оказывает весьма сильное влияние на участников операций. Рост цен привлекает покупателей (на фондовом рынке).* По аналогии на товарных рынках рост цен привлекает производителей, а их снижение - покупателей. Для того, чтобы "понять положение дел в реальном мире, нам нужно отвлечь свое внимание от гипотетического конечного результата и сосредоточиться на процессе изменений, которые мы можем наблюдать вокруг себя".** Поэтому требуются радикальные сдвиги в мышлении. "Понять процесс изменений значительно труднее, чем статическое состояние равновесия. Нам придется пересмотреть многие из привычных представлений о том, какого уровня понимания можно достичь, и удовлетвориться заключениями, значительно менее определенными, чем те, которые пыталась представить экономическая теория".***

В этой связи отмечается, что "решения о покупках и продажах принимаются на основе ожиданий цен в будущем, а эти цены, в свою очередь, зависят от принимаемых в настоящий момент решений о покупках или продажах... цены, которые определяют производство и потребление, - не всегда цены текущего момента. Напротив, участники рыночного процесса с большей вероятностью руководствуются ценами, возможными в будущем... опираясь на цены фьючерсных рынков или на свои собственные ожидания".*

В то же время в современных экономических системах "если мы хотим иметь большее количество какого-либо товара, то обычно необходимо уплачивать за него и большую цену, выраженную в других товарах, которыми мы жертвуем, то есть ради каждой получаемой дополнительно единицы требуемого товара мы должны отказываться от дополнительного количества других товаров".* Здесь мы принимаем за условие оговорку обычно, но следует иметь в виду, что все чаще в последнее время не приходится платить за каждую дополнительную единицу какого-то товара и большую цену как раз в силу действия технологических факторов, которые меняются все более быстрыми темпами. И поэтому не случайно в настоящее время отмечается и такая ситуация, что один и тот же товар может выпускаться на основе различных технологических подходов и решений, в начале его внедрения на рынок используются одни технологии, а по мере его жизни на рынке появляются новые технологии, которые позволяют уже в рамках одного товара и неизменного или даже уменьшающегося количества ограниченных ресурсов выпускать дополнительное количество товаров.

В современных экономических системах "...единственный всеобщий закон, определяющий желание приобретения индивидуумом какого-либо товара, заключается в том, что его желание, при прочих равных условиях, сокращается с каждым увеличением предложения такого товара".* Таким образом, здесь мы можем отметить, что в своей глубинной сущности спрос на те или иные товары или услуги определяется не ценами, а предложением, а именно индивидуализированным предложением, или, кому как удобнее, - монополизированным предложением. Поэтому ценами спроса ...являются те, по которым можно продавать различные количества товара на рынке в течение данного периода и при данных условиях. Если каким-то образом изменяются условия ...требуется также изменить и цены, а это приходится делать постоянно, когда желание приобрести какой-либо товар существенно меняется в силу смены привычек, в результате удешевления на рынке конкурирующего товара или вследствие изобретения нового.** В то же время "часть спроса на наиболее дорогие...товары - это фактически спрос на средства достижения общественного престижа, а он почти не поддается насыщению".

В этой связи также необходимо отметить и такое обстоятельство, что "прописная истина повседневной жизни гласит, что подлинная ценность вещей для человека не измеряется той ценой, которую он за них платит, что, хотя он, например, тратит гораздо больше на чай, чем на соль, последняя представляет для него намного большую реальную ценность и что это четко обнаружилось бы, если бы его лишили соли ...нельзя признать предельную полезность товара показателем его общей полезности".*

Относительно спроса и предложения отмечается, что "конфигурации кривых спроса и предложения не могут считаться независимыми данными, так как обе эти категории включают в себя ожидания участников, касающиеся событий, которые, в свою очередь, обусловлены этими ожиданиями".* Поэтому и утверждается, "что именно предпочтения участников делают состояние равновесия недостижимым. Цель, к достижению которой должен вести процесс взаимного уравновешивания, включает в себя предпочтения, и предпочтения эти во время такого процесса могут сдвигаться. Когда это происходит, целью процесса является не равновесие, а некая движущаяся мишень."**

Теория равновесия отвергает когнитивную функцию. "Кривые спроса и предложения, используемые в экономической теории, считаются выражением только воздействующей функции, когнитивная функция подменяется гипотезой совершенного знания. Если бы признавалось действие когнитивной функции, рынок считался бы способным изменить форму кривых спроса и предложения, а равновесие, изучаемое экономистами, не обязано было бы достигаться".*

В связи с теорией равновесия на конкурентных рынках отмечается, что в современных условиях практически невозможно найти более конкурентный рынок, чем фондовый. И в то же время на нем не отмечается "эмпирических свидетельств равновесия или хотя бы тенденции в динамике цен, ведущей к состоянию равновесия... Наблюдение обнаруживает постоянные изменения независимо от того, в течение какого срока оно производилось ...чрезвычайно трудно установить какое-либо твердое соответствие между изменениями цен на рынке и изменениями условий, которые их вызвали".*

В отношении проблемы равновесия цен также следует отметить, что очень часто "рыночные котировки играют особую роль: не просто отражают фундаментальные условия, а сами становятся частью фундаментальных условий, которые формируют эволюцию цен. Это рекурсивное взаимоотношение делает эволюцию цен неопределенной, а так называемую равновесную цену - неревалентной".* Именно в фундаментальности, а не во фрагментарности, неопределенности, инновационности предпочтений заключается вектор современного экономического развития.

Применительно к классическим построениям равновесия спроса и предложения не случайно отмечается, что "значение имеет именно кредит, а не денежная масса (иными словами... монетаризм является ложной идеологией) ...утверждение о том, что концепция общего равновесия не имеет отношение к реальности (иными словами классическая экономика является пустым по содержанию инструментом").* И кроме того, "в реальном, постоянно изменяющемся и всегда неопределенном мире такого (общетеоретического равновесия. - авторы.) не происходит.**

Следует также дать определение рынка. Рынок - это институт, или механизм, благодаря которому покупатель (предъявитель спроса) встречается с продавцом (поставщиком) отдельных товаров и услуг. Может показаться на первый взгляд, что приведенное определение совпадает с классическим, которое дается, например в "Экономике" К.Р. Макконнелла и С.Л. Брю. Но здесь контрагенты приводятся в единственном числе, так как в инновационной экономике движение осуществляется в направлении максимальной индивидуализации производства и потребления. Здесь речь даже скорее должна вестись не о рынках, а о контрактах или договорах. Поэтому инновационные рынки предполагают одного независимо действующего покупателя и одного продавца, заинтересованных в осуществлении взаимовыгодного обмена. В современную информационную эру, для которой характерны ситуации, когда нужды и затраты потребителей быстро распространяются по всему свету, когда они становятся чрезвычайно индивидуализированными, когда сами рынки становятся очень разнообразными по своей структуре, основное внимание следует уделять увеличению доходов, а не снижению издержек.* Поэтому не случайно одним из условий победы в конкурентной борьбе называются компьютерные технологии и умение производить индивидуализированные, в соответствии с запросами потребителей, изделия небольшими партиями, добиваясь при этом одновременно высокого качества и снижения издержек производства.**

"Строгое значение понятия "конкуренция", очевидно, заключается в том, что один человек состязается с другим, особенно при продаже или покупке чего-либо..." Поэтому существует "...известная самостоятельность и привычка каждого самому выбирать свой собственный путь, веря в собственные силы; осмотрительность и, вместе с тем, быстрота в выборе решений и суждений; привычка предвидеть будущее и определять курс действий с учетом дальних целей"*. В то же время "...свободная конкуренция, или, вернее, свобода производства и предпринимательства, получила возможность ринуться вперед, подобно исполинскому дикому чудовищу, не разбирая дороги. Злоупотребление своей новообретенной властью со стороны энергичных, но необразованных предпринимателей порождало (и порождает. - авторы.) всевозможные несчастья".**