ПИФ - инвестиционный фонд. Информация о паевом фонде, доступная инвестору

  

Вся библиотека >>>

Содержание книги >>>

 

Бизнес и инвестиции

 

ПИФ Паевые инвестиционные фонды (ПИФы)


 

Информация о паевом фонде доступная инвестору

 

 

Одно из самых больших преимуществ паевых инвестиционных фондов – это их информационная открытость. Вся информация, связанная с деятельностью управляющей компании и паевого инвестиционного фонда, должна раскрываться в соответствии с Федеральным законом «Об инвестиционных фондах» и нормативными правовыми актами ФКЦБ.

 

Управляющие компании публикуют и предъявляют всем заинтересованным лицам (прежде всего инвесторам) информацию о своей деятельности по управлению паевыми фондами.

 

Конечно же, инвестора в первую очередь интересует информация о приросте паев фондов.

Открытые фонды публикуют данные о размере активов и стоимости пая ежедневно, интервальные - раз в месяц.

 

Месячные, квартальные и годовые обзоры деятельности паевых фондов позволяют инвестору определить, как меняется СЧА и стоимость пая в выбранном им фонде, сравнить достигнутые фондом результаты с другими фондами.

 

Раз в квартал публикуется справка о составе и структуре активов, которая дает представление о том, в какие ценные бумаги вложены деньги пайщиков.

 

Самый полезный документ, в котором содержится почти вся необходимая инвестору информация о паевом фонде и с которым нужно обязательно ознакомиться перед покупкой паев, - это Правила доверительного управления паевым инвестиционным фондом.

 

Управляющие компании публикуют Правила доверительного управления фондом и предъявляют всем заинтересованным лицам по их требованию.

 

Перед покупкой паев необходимо обратить внимание на следующую важную информацию, содержащуюся в Правилах фонда:

 

-тип фонда (открытый, интервальный, закрытый);

-если фонд интервальный, то сроки приема заявлений на приобретение/ погашение паев;

-минимальная сумма инвестиций;

-размер надбавки при покупке паев и размер скидки при продаже паев – при подаче заявлений в управляющую компанию и каждому из ее агентов;

-срок со дня погашения паев, в течение которого осуществляется выплата денежной компенсации;

-в Правилах фонда указаны все агенты фонда, которым можно подать заявки на покупку/ продажу паев.

 

В Правилах доверительного управления фондом также содержатся сведения о вознаграждении управляющей компании и расходах, подлежащих возмещению за счет имущества фонда.

 

По требованию лиц, заинтересованных стать пайщиками, управляющая компания предъявляет и ряд других документов, среди которых: справка о СЧА паевого фонда и расчетной стоимости инвестиционного пая, правила ведения реестра владельцев паев, баланс имущества фонда, бухг. баланс и отчет о прибылях и убытках управляющей компании, отчет о приросте (об уменьшении) стоимости имущества фонда и др.

 

При распространении информации управляющим компаниям предъявляются и определенные требования: им запрещено давать какие-либо гарантии, обещания и предположения о будущей доходности паевых фондов под их управлением, а также делать заявления о будущих инвестициях, содержащие гарантии безопасности инвестиций и размеров доходов. Более того, в распространяемой информации должно содержаться положение о том, что стоимость паев может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, а государство не гарантирует доходность инвестиций в паевые фонды.

    

 «Паевой инвестиционный фонд (ПИФ)»