СЛОВАРЬ ПО УГОЛОВНОМУ ПРАВУ

 

БАНКОВСКАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ НЕЗАКОННАЯ

 

словарь уголовное право

- преступление в сфере экономической деятельности, предусмотренное ст. 172 УК РФ и представляющее собой 1) осуществление банковской деятельности (банковских операций) без регистрации или без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, или 2) с нарушением условий лицензирования, если это деяние причинило крупный ущерб гражданам, организациям или государству либо сопряжено с извлечением дохода в крупном размере (ч. 1 ст. 172 УК РФ). Объективная сторона первого состава преступления включает: действия, т. е. выполнение банковских операций без регистрации и (или) без специального разрешения (лицензии); бездействие, т. е. невыполнение требований закона по регистрации и (или) получению специального разрешения (лицензии) в тех случаях, когда это обязательно; причинение крупного ущерба третьим лицам или извлечение крупного дохода; а также причинную связь между действиями (бездействием), образующими незаконную банковскую деятельность, и последствиями в виде крупного ущерба или дохода в крупном размере. Банковская деятельность в России регламентируется Конституцией РФ, Федеральным законом от 3 февраля 1996 г. "О банках и банковской деятельности" (СЗ РФ. 1996. ¦ 6. Ст. 492), Федеральным законом от 26 апреля 1995 г. "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (СЗ РФ. 1995. ¦ 18. Ст. 1593), иными федеральными законами и нормативно-правовыми актами Банка России. Банковской деятельностью (банковскими операциями) являются в смысле данной статьи все виды деятельности (операций), осуществление которых в соответствии с прямыми императивными предписаниями федерального законодательства и нормативными актами Банка России возможно только после регистрации кредитной организации и получения разрешения (лицензии) Банка России. Не являются банковской деятельностью те виды операций, для осуществления которых не требуется регистрации в качестве кредитной организации и получения специального разрешения (лицензии) Банка России. Осуществлением является проведение операций, признаваемых банковскими, в объеме, предполагающем возможность систематического получения прибыли, а также отвечающем иным признакам предпринимательской деятельности (ст. 2 ГК РФ). Банковскими являются следующие операции, осуществляемые по правилам, установленным Банком России в соответствии с федеральным законодательством: привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок); размещение указанных средств от своего имени и за свой счет; открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц; осуществление расчетов от имени физических и юридических лиц, в том числе банков-респондентов, по их банковским счетам; инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц; купля-продажа иностранной валюты в наличной и безналичной формах; привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов; выдача банковских гарантий. Помимо указанных банковских операций кредитная организация вправе осуществлять сделки, как перечисленные в ст. 5 части второй Федерального закона "О банках и банковской деятельности", так и иные сделки в соответствии с законодательством Российской Федерации. Кроме того, кредитная организация в соответствии с лицензией может осуществлять деятельность на рынке ценных бумаг. Оценка незаконности банковской деятельности, как осуществленной, так и осуществляемой, дается судом в зависимости от обстоятельств дела. По смыслу данной статьи не является осуществлением банковских операций, например, разовая купля-продажа иностранной валюты, заключение договоров займа, правила которого применяются к отношениям по кредитному договору (если иное не предусмотрено правилами ¬ 2 главы 42 ГК РФ и не вытекает из сущности кредитного договора), совершение договоров товарного или коммерческого кредита (ст. 823 ГК РФ) и иных сделок.

Для осуществления банковской д (признак объективной стороны), т. е. отсутствие регистрации либо лицензии, по смыслу данной статьи наступает после начала осуществления банковской деятельности. На основании ст. 13 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" осуществление юридическим лицом банковских операций без лицензии влечет за собой взыскание с такого юридического лица всей суммы, полученной в результате осуществления данных операций, а также взыскание штрафа в двукратном размере этой суммы в федеральный бюджет. Взыскание производится в судебном порядке по иску прокурора либо соответствующего федерального органа исполнительной власти или Банка России. Банк России вправе предъявить в арбитражный суд иск о ликвидации юридического лица, осуществляющего без лицензии банковские операции. Доходом в крупном размере считается сумма, превышающая двести минимальных оплат труда (см. "Незаконное предпринимательство"). Обязательный признак состава преступления - причинная связь между действиями и бездействиями, образующими незаконную банковскую деятельность, и последствиями в виде крупного ущерба либо получения дохода в крупном размере. Второй состав преступления - осуществление банковской деятельности с нарушением условий ее лицензирования включает проведение банковских операций, не соответствующих лицензии, полученной кредитным учреждением, и причинение крупного ущерба гражданам, организациям или государству либо извлечение дохода в крупном размере. Бездействие, связанное с невыполнением обязанностей по регистрации или лицензированию, в объективную сторону не входит. Нарушением условий лицензирования является осуществление банковских операций, не указанных в лицензии, либо грубое нарушение порядка проведения банковских операций, если оно не образует состава иного преступления. Преступление совершается с косвенным или прямым умыслом. Субъект преступления - физическое лицо, обладающее реальными полномочиями принимать решения о проведении незаконных банковских операций. Вменяемость и достижение 16-летнего возраста обязательны. Более строгое наказание следует за деяние, если оно совершено организованной группой, сопряжено с извлечением дохода в особо крупном размере, совершено лицом, ранее судимым за незаконную банковскую деятельность или незаконное предпринимательство.

 

К содержанию  СЛОВАРЬ-СПРАВОЧНИК УГОЛОВНОГО ПРАВА

 

Смотрите также:

  

Уголовное право. Вопросы и ответы    Уголовное право России    Уголовное право России   

 

 Уголовный процесс. Консультации. Образцы документов. Судебная практика

 

 

Всеобщая история государства и права. Том 1   Всеобщая история государства и права. Том 2

 

Налоговая полиция  Правоохранительные органы (А.А. Чувилев, Ан.А. Чувилев)

Правоохранительные органы (К. Ф. Гуценко, М. А. Ковалев)  Правоохранительные органы (Шаропуто)

 

Уголовное право - отрасль публичного права, регулирующая отношения ...

Уголовное право - отрасль публичного права, регулирующая отношения, связанные с преступностью и наказуемостью деяний. Как всякая отрасль права уголовное ...
www.bibliotekar.ru/7/131.htm

  

Виды преступлений. Уголовное право.

Уголовное право. В казахском обычном праве особенно много норм было посвящено наказаниям за преступные деяния. При этом своеобразие хозяйственной жизни, ...
bibliotekar.ru/6/151.htm

 

Устав о наказаниях, налагаемых мировыми судьями. Уголовное право ...

Уголовное право. В начале XX в. в России действовало несколько крупных уголовных кодексов: Уложение о наказаниях уголовных и исправительных (1845 г., ...
bibliotekar.ru/6/189.htm

 

Развитие уголовного права. Развитие феодализма. Уголовное право.

Уголовное право. Если гражданские правоотношения развивались сравнительно медленно, то уголовное право в данный период претерпело существенные изменения, ...
bibliotekar.ru/6/73.htm

 

Уголовное право. Развивается и система государственных ...

Уголовное право. В XVIII в. уголовное право сделало значительный шаг вперед. Это объяснялось как обострением классовых противоречий, ...
bibliotekar.ru/6/161.htm

 

Предмет уголовного права. Основание уголовной ответственности ...

Весьма радикальному пересмотру подверглись общие положения об уголовной ответственности, которые вобрали в себя новеллы, внесенные в уголовное право Франции ...
bibliotekar.ru/osnovy-prava-1/127.htm